O perfil de investidor é uma classificação que identifica o grau de tolerância ao risco, os objetivos financeiros e o horizonte de investimento de uma pessoa.
Ele é usado para definir quais tipos de investimentos são mais adequados ao investidor, garantindo segurança, coerência e melhor tomada de decisão.
Os principais perfis são: conservador, moderado e arrojado (ou agressivo).
Essa avaliação é fundamental para construir uma carteira equilibrada e alinhada ao momento de vida do investidor.
Contexto em Investimentos
No universo dos investimentos, o perfil de investidor orienta plataformas, consultores financeiros e robôs de investimento — como os adotados em corretoras como XP Investimentos, NuInvest, Rico e Clear — a sugerirem produtos adequados, como renda fixa, ações, fundos multimercado e ETFs.
Aplicações práticas:
– Avaliação de risco: determina se o investidor suporta oscilações de curto prazo.
– Alocação de ativos: orienta o equilíbrio entre renda fixa e renda variável.
– Escolha de produtos: investimentos como Tesouro Direto, CDBs, ações, FIIs e criptomoedas são selecionados com base no perfil.
– Planejamento financeiro: direciona metas e estratégias de longo prazo.
Usos comuns:
– Simuladores de investimento e testes de suitability.
– Configuração de carteiras automatizadas (robôs de investimento).
– Adequação às exigências da CVM e da ANBIMA.
Links Relacionados
– Veja também: Renda Fixa, Renda Variável, Diversificação de Carteira.
– Fonte externa recomendada: ANBIMA.
Entendeu o que é Perfil de Investidor? Explore mais termos do nosso glossário de investimentos!